Nhân Viên Compliance

1. KYC và Onboarding:
● Đánh giá rủi ro đối với các mối quan hệ khách hàng mới và khách hàng hiện tại tuân theo Khuôn khổ AML/CFT của DNBC và Khẩu vị rủi ro của nó.
● Thực hiện thẩm định, yêu cầu thông tin và tài liệu KYC, đồng thời viết Đánh giá rủi ro của khách hàng để đề xuất với Ban quản lý.
● Lập kế hoạch và định kỳ xem xét các mối quan hệ với khách hàng, cũng như tiến hành đánh giá khách hàng theo sự cố và sự kiện.
● Tham gia vào việc quét và lưu trữ tài liệu KYC, cũng như cập nhật cơ sở dữ liệu và bảng tính nội bộ.
● Các dự án và trách nhiệm đặc biệt có thể phát sinh theo thời gian
2. Giám sát giao dịch:
● Theo dõi và tiến hành đánh giá các khoản thanh toán SEPA, SWIFT và không phải SWIFT.
● Đánh giá hồ sơ khách hàng và dữ liệu khách hàng để xác định xem hoạt động có phù hợp với hoạt động mua hàng/thanh toán điển hình hay không.
● Sàng lọc thông tin người gửi và người thụ hưởng như một phần của quá trình xác minh danh tính và tiến hành đánh giá thẩm định cho các mục đích AML-CTF.
● Làm việc với các cảnh báo/trường hợp thủ công và do hệ thống tạo để phát hiện các giao dịch có khả năng đáng ngờ.
● Giao tiếp hiệu quả với các bên liên quan / đối tác ngân hàng nội bộ và bên ngoài về các câu hỏi liên quan đến giao dịch;
3. Điều tra & Báo cáo:
● Chủ động tiến hành điều tra kỹ lưỡng nhiều loại giao dịch có dấu hiệu đỏ trong hoạt động của khách hàng (hồ sơ giao dịch, KYC và kỹ thuật số).
● Quản lý, xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Nhân viên báo cáo rửa tiền (“MLRO”) để báo cáo cho chính quyền địa phương (FATF, FCIS, FINTRAC,...) nếu cần.
● Thực hiện xem xét/đánh giá rủi ro AML-CTF đối với các chính sách và thủ tục liên quan đến khách hàng của DNBC.
● Cung cấp tư vấn chuyên môn về các vấn đề liên quan đến AML-CTF cho Phòng Tuân thủ